中國日報網(wǎng)消息：據(jù)上海證券報報道，知情人士透露，奧巴馬周四將提出一項新的金融改革議案，對華爾街大銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)性質(zhì)永久設(shè)限。其中，風(fēng)險較大的自營交易可能是重點限制對象，涉及高盛、大摩和摩根大通等大型機構(gòu)。
有評論認為，這將是美國政府對華爾街的又一次重拳出擊，可能意味著美國將重新采納“大蕭條”時期對金融業(yè)設(shè)置的部分限制，即回歸分業(yè)經(jīng)營模式。
分業(yè)經(jīng)營模式回歸？
彭博昨日的報道說，奧巴馬周四將提出一份議案，主要是對金融機構(gòu)的規(guī)模和交易活動實施新的限制，以降低“冒險行為”。
白宮官員稱，奧巴馬當天將與前美聯(lián)儲主席沃爾克討論金融監(jiān)管事宜。新的議案也是白宮推行的大規(guī)模金融監(jiān)管改革的一部分，其中將重點針對金融機構(gòu)的自營交易，即銀行為自身資金進行的交易，投資領(lǐng)域涉及證券、大宗商品、衍生品、對沖基金、私募股權(quán)公司及其他金融產(chǎn)品。
沃爾克堅決主張對金融機構(gòu)加強監(jiān)管。由他主導(dǎo)的一個專門小組一年前曾發(fā)布報告，呼吁將商業(yè)銀行和那些從事投機性交易的公司分離開來。他還明確提出，美國銀行業(yè)應(yīng)該恢復(fù)分業(yè)經(jīng)營，以防范金融危機再次發(fā)生。
有分析稱，奧巴馬的新提案意味著，美國銀行業(yè)可能重新回到分業(yè)經(jīng)營時代。過去十年間，美國大型金融機構(gòu)進行了廣泛的整合，并產(chǎn)生了多家銀行巨頭。而奧巴馬的提議如果獲得國會批準，將使政府得以永久性地對銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)性質(zhì)設(shè)置限制。
分析師稱，如果上述議案成為法律，控制著美國大量存款的美國銀行、富國銀行、摩根大通以及在華爾街占有較大市場占有率的高盛、摩根士丹利和花旗集團受到的影響可能最大。
旨在控制系統(tǒng)風(fēng)險
分析師指出，自營交易對華爾街大行來說是一項油水很足的生意，因此成為打擊目標也不奇怪。以高盛為例，其去年超過90％的稅前盈利都來自交易業(yè)務(wù)。
奧巴馬去年6月提出，將對美國金融監(jiān)管開展數(shù)十年來最大的一次改革，限制過度冒險行為，避免危機重演。
美國民主黨參議員默克雷此前表示，參議院金融委員會正在針對銀行自營交易實施新限制進行兩黨討論。默克雷曾提議，對那些享有聯(lián)邦保險的儲蓄機構(gòu)進行自營交易的風(fēng)險進行研究。
一些議員認為，如果存貸機構(gòu)過多從事高風(fēng)險的自營業(yè)務(wù)，可能帶來較大的風(fēng)險，以至于會讓整個公司破產(chǎn)。因此，有必要建立某種“防火墻機制”。
知情者透露，奧巴馬的提議將包括對全美最大的金融機構(gòu)規(guī)模設(shè)置限制，目的是防止銀行規(guī)模大到足以對整個經(jīng)濟構(gòu)成風(fēng)險，并對正常的競爭力造成扭曲。
在英國，針對銀行自營交易的限制也在醞釀之中。英國金融服務(wù)局上月公布了旨在限制自營交易的建議方案，規(guī)定銀行必須撥出高達290億英鎊（470億美元）的額外資本來防止?jié)撛诘淖誀I交易損失。
（來源：上海證券報 編輯：歐葉）
