4月9日，有消息指出，花旗集團(tuán)準(zhǔn)備就去年5月Facebook Inc.（下稱“FB”）上市造成的交易損失向納斯達(dá)克OMX集團(tuán)有限公司（下稱“納斯達(dá)克”）提出索賠。在支付出去一筆又一筆的巨額罰金之后，花旗這次以受害者的身份示人，隨著這種角色的轉(zhuǎn)換，似乎從一個側(cè)面反映出美國銀行業(yè)正在逐步擺脫金融危機(jī)以及一系列丑聞泥潭。
不過市場對美銀行業(yè)的發(fā)展前景持謹(jǐn)慎態(tài)度，“新的資本要求和巨額罰款支出勢必令這些銀行輕松不了”，更糟的是，“在回購不良住房抵押貸款方面，美國銀行業(yè)還將再支付247億美元。”
花旗也想向別人索賠
美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)上個月批準(zhǔn)了納斯達(dá)克的賠償方案，納斯達(dá)克將總計支付6200萬美元給在Facebook上市交易中蒙受損失的投資者。目前花旗集團(tuán)正在評估該方案能夠讓其挽回多少損失。境外媒體援引一位知情人士的消息稱，按照這一方案，花旗集團(tuán)獲得的賠償金可能只夠挽回其大約2000萬美元損失中的一部分，該集團(tuán)未排除對納斯達(dá)克采取法律行動以收回全部損失的可能。除了花旗銀行，瑞士銀行也稱，在當(dāng)時的IPO中損失了3.5億美元。該公司3月25日稱，已經(jīng)提交了仲裁申請，希望納斯達(dá)克賠償其所有損失。
“無論是花旗銀行還是瑞士銀行，究竟能否獲得賠償目前尚無法判斷，即使獲得賠償，金額應(yīng)該也不會太大，跟此前這些銀行已經(jīng)付出以及未來可能還需要付出的罰金或和解費(fèi)相比，更是‘小巫見大巫’。”一位外資銀行人士在接受《國際金融報》記者采訪時認(rèn)為，“這些大型銀行之所以向納斯達(dá)克提出賠償要求，除了挽回?fù)p失的考慮之外，更重要的是一種企業(yè)形象考慮，畢竟這些銀行已經(jīng)太長時間陷入太多的負(fù)面丑聞之中，角色的轉(zhuǎn)換無疑有助于形象上一定程度上的改善。”
就在不久之前，花旗集團(tuán)同意支付7.3億美元就有關(guān)該公司在48只債券和優(yōu)先股發(fā)行中誤導(dǎo)投資者的指控達(dá)成和解。另外，上周美國聯(lián)邦法官批準(zhǔn)了美國銀行規(guī)模為24.3億美元的和解協(xié)議，該協(xié)議將化解有關(guān)該行在金融危機(jī)時期收購美林公司之前誤導(dǎo)投資者的指控。這是自美國金融危機(jī)以來，金融公司就股東指控達(dá)成的最大金額和解。據(jù)弗吉尼亞州夏洛茨維爾研究公司SNL Financial統(tǒng)計，花旗銀行、摩根大通公司、美國銀行和富國銀行等美國規(guī)模最大的銀行過去三年為和解信貸危機(jī)和抵押貸款指控共支付了613億美元。
美銀行資金壓力仍大
不過，美聯(lián)儲主席伯南克認(rèn)為，美國銀行業(yè)狀況顯著改善。北京時間4月9日，伯南克在亞特蘭大聯(lián)儲金融市場年會上表示，盡管美國經(jīng)濟(jì)仍面臨較多挑戰(zhàn)，但美國銀行業(yè)已有顯著改善，“相比四年前，美國銀行業(yè)的抗風(fēng)險能力明顯增強(qiáng)，美國銀行業(yè)的實力也更強(qiáng)勁。”在伯南克看來，“美國銀行業(yè)的改善部分應(yīng)歸功于政府的壓力測試。”
伯南克認(rèn)為，2009年決定發(fā)起壓力測試是金融危機(jī)的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點，給焦急的投資者帶來他們渴望的銀行預(yù)計虧損可靠信息。在第一輪壓力測試中，19家大型銀行有10家須籌集總計750億美元的權(quán)益資本，而上月完成的最近一輪測試中18家銀行只有兩家未過關(guān)。
美聯(lián)儲最新開展的銀行壓力測試結(jié)果顯示，美國銀行業(yè)整體具有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力，在假設(shè)的不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，18家美國資產(chǎn)規(guī)模最大的銀行總損失比去年的壓力測試要少7%，大型銀行的資本充足率大幅提高，這18家銀行在去年末的平均整體一級普通資本充足率為11.3%，遠(yuǎn)高于2008年末5.6%的平均水平。除了大型銀行以外，美國中小銀行的抗風(fēng)險能力也得到增強(qiáng)，所有中小銀行在去年末的平均整體一級普通資本充足率為12.4%，較2008年末提高了4個多百分點；此外，金融危機(jī)期間美國銀行業(yè)面臨的流動性危機(jī)消除，各家銀行當(dāng)前持有的現(xiàn)金和流動性強(qiáng)的證券總計超過2.5萬億美元。
“情況的確在朝著好的方向發(fā)展。”上述外資銀行人士表示，“金融危機(jī)爆發(fā)之后，多家華爾街大型銀行在‘死里逃生’之后，一邊忙著進(jìn)行資產(chǎn)出售等戰(zhàn)略調(diào)整，一邊忙著重新走向市場盈利進(jìn)而歸還政府的救助資金。之后，又經(jīng)歷了歐債危機(jī)爆發(fā)所帶來沖擊，以及一樁又一樁丑聞爆發(fā)所形成的壓力。雖然各種風(fēng)險依舊存在，也隨時又有可能爆出丑聞，但是可以說，最糟糕的時刻已然過去，應(yīng)該不會再有如此密集且重磅的丑聞接踵而至。”
“然而，美國銀行業(yè)注定要背負(fù)著承重的壓力前行。盡管美國銀行業(yè)在過去幾年中紛紛剝離了一些非核心資產(chǎn)，并且大規(guī)模裁員，試圖‘輕裝上陣’。但是，新的資本要求和巨額罰款支出勢必令這些銀行輕松不了。”上述外資銀行人士表示。據(jù)研究機(jī)構(gòu)Compass Point Research & Trading LLC估計，在回購不良住房抵押貸款方面，美國銀行業(yè)還將再支付247億美元。另外，關(guān)于操縱倫敦銀行同業(yè)拆息的指控，還不清楚美國銀行業(yè)要為此承擔(dān)多大責(zé)任。(國際金融報)
